Crime de esquema de Ponzi

Esquema de Ponzi, operação de investimento fraudulenta e ilegal que promete retornos rápidos, fáceis e significativos sobre investimentos com pouco ou nenhum risco. Um esquema de Ponzi é um tipo de esquema de pirâmide em que o operador, no topo da pirâmide, adquire um pequeno grupo de investidores que inicialmente recebe enormes retornos de investimento por meio de fundos garantidos por um segundo grupo de investidores. O segundo grupo, por sua vez, é pago com fundos obtidos de um terceiro grupo de investidores, e assim por diante até o número de potenciais investidores se esgotar e o esquema entrar em colapso. O operador pode apropriar-se de uma parcela dos investimentos recebidos à medida que o esquema avança ou esperar até que a operação esteja prestes a entrar em colapso antes de fugir com os fundos.

Embora os historiadores acreditem que existam variações do esquema Ponzi no início do século XVII, o esquema recebeu o nome de Carlo Ponzi, um imigrante italiano nos Estados Unidos que enganou milhares de residentes da Nova Inglaterra com milhões de dólares em 1919–20 com seu plano para vender selos postais europeus. A Ponzi adquiriu inicialmente um pequeno grupo de investidores com a promessa de duplicar seus investimentos em 90 dias. À medida que a suposta oportunidade de investimento enriquecer-se rapidamente, o grupo de investidores de Ponzi se expandia, permitindo-lhe levantar quantias significativas de dinheiro em períodos muito curtos - em um caso, ele levantou US $ 1 milhão em apenas três horas - e, portanto, manter a confiança de seus investidores. Em nove meses, no entanto, o esquema de Ponzi entrou em colapso. Embora todo o seu investimento tenha totalizado apenas US $ 30 em selos, ele finalmente fraudou milhares de investidores de aproximadamente US $ 15 milhões com seu esquema. Ponzi foi preso em 1920 e acusado de várias acusações de fraude e furto e condenado à prisão.

Ponzi não foi o último a efetuar o esquema. Mais recentemente, em 2007, o empresário chinês Wang Fengyou, fundador do Yilishen Tianxi Group, foi preso sob a acusação de "instigar agitação social" depois de vítimas raivosas de seu esquema de criação de formigas, que supostamente enganaram cerca de um milhão de pessoas em mais de US $ 1 bilhão, cercou escritórios do governo em protesto. Em 2008, David Murcia Guzmán, fundador do agora extinto grupo financeiro colombiano DMG Grupo Holding SA (DMG), foi preso e acusado de lavagem de dinheiro por operar um esquema de cartão de débito pré-pago que supostamente roubou investidores de mais de US $ 1 bilhão; vários outros foram presos e acusados ​​em conexão com o esquema. No mesmo ano, Bernie Madoff, ex-presidente da bolsa de valores NASDAQ e fundadora e presidente da Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, foi acusada de fraude por operar um esquema de Ponzi que supostamente enganou os investidores em cerca de US $ 50 bilhões. Em março de 2009, ele se declarou culpado de 11 acusações de fraude e lavagem de dinheiro e, em junho, foi condenado a 150 anos de prisão.